Πολιτική KYC της “BSGG LABS Limitada”

Τελευταία ενημέρωση: 15.10.2024

Η εταιρεία συμμορφώνεται με τις αρχές του "Γνώρισε τον Πελάτη σου" (Know Your Customer - KYC), οι οποίες στοχεύουν στην πρόληψη του οικονομικού εγκλήματος και του ξεπλύματος χρήματος μέσω της ταυτοποίησης και της δέουσας επιμέλειας των πελατών.

Η εταιρεία διατηρεί το δικαίωμα, ανά πάσα στιγμή, να ζητήσει οποιοδήποτε έγγραφο KYC που θεωρεί απαραίτητο για να καθορίσει την ταυτότητα και την τοποθεσία ενός χρήστη στην πλατφόρμα www.betswap.gg. Διατηρούμε το δικαίωμα να περιορίσουμε την πρόσβαση στις υπηρεσίες, τις πληρωμές ή τις αναλήψεις μέχρι να επαληθευτεί επαρκώς η ταυτότητα του χρήστη ή για οποιονδήποτε άλλο λόγο κατά τη διακριτική μας ευχέρεια, σύμφωνα με το νομικό πλαίσιο.

Ακολουθούμε μια προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο, διενεργώντας αυστηρούς ελέγχους ταυτοποίησης και συνεχή παρακολούθηση όλων των πελατών, χρηστών και συναλλαγών. Σύμφωνα με τους κανονισμούς για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, χρησιμοποιούμε τρεις βαθμίδες επαλήθευσης, ανάλογα με τον κίνδυνο, τον τύπο συναλλαγής και το προφίλ του πελάτη:

SDD (Simplified Due Diligence – Απλοποιημένη Δέουσα Επιμέλεια): Χρησιμοποιείται σε συναλλαγές πολύ χαμηλού κινδύνου που δεν υπερβαίνουν τα καθορισμένα όρια.
CDD (Customer Due Diligence – Δέουσα Επιμέλεια Πελάτη): Ο τυπικός έλεγχος ταυτοποίησης που εφαρμόζεται στις περισσότερες περιπτώσεις για την αναγνώριση και επαλήθευση των χρηστών.
EDD (Enhanced Due Diligence – Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια): Χρησιμοποιείται για υψηλού κινδύνου πελάτες, μεγάλες συναλλαγές ή ειδικές περιπτώσεις.

Επιπλέον, ανεξάρτητα από το επίπεδο επαλήθευσης, όταν ένας χρήστης:

Έχει πραγματοποιήσει συνολικές καταθέσεις άνω των 5.000 EUR,
Ζητά ανάληψη οποιουδήποτε ποσού,
Πραγματοποιεί ή προσπαθεί να πραγματοποιήσει μια συναλλαγή που θεωρείται ύποπτη,

τότε είναι υποχρεωτικό να ολοκληρώσει πλήρως τη διαδικασία KYC.

Κατά τη διάρκεια αυτής της διαδικασίας, ο χρήστης θα πρέπει να παρέχει βασικές προσωπικές πληροφορίες και να ανεβάσει τα ακόλουθα έγγραφα:

Αντίγραφο κυβερνητικής ταυτότητας με φωτογραφία (σε ορισμένες περιπτώσεις απαιτείται και η πίσω όψη).
Selfie όπου ο χρήστης κρατά την ταυτότητά του.
Αντίγραφο τραπεζικού λογαριασμού ή λογαριασμού κοινής ωφέλειας.

Κατευθυντήριες Οδηγίες για τη Διαδικασία KYC

Απόδειξη Ταυτότητας (Proof of ID)

a. Το έγγραφο πρέπει να περιέχει υπογραφή.
b. Η χώρα δεν πρέπει να είναι μία από τις παρακάτω απαγορευμένες χώρες:

Αυστρία
Γαλλία και τα εδάφη της
Γερμανία
Κάτω Χώρες και τα εδάφη τους
Ισπανία
Ένωση Κομόρες
Ηνωμένο Βασίλειο
Ηνωμένες Πολιτείες και τα εδάφη τους
Όλες οι χώρες που περιλαμβάνονται στη μαύρη λίστα της FATF
Οποιαδήποτε άλλη δικαιοδοσία που θεωρείται απαγορευμένη από την Αρχή Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Ανζουάν

c. Το ονοματεπώνυμο πρέπει να ταιριάζει με το όνομα του πελάτη.
d. Το έγγραφο δεν πρέπει να λήγει εντός των επόμενων 3 μηνών.
e. Ο κάτοχος πρέπει να είναι άνω των 18 ετών.

Απόδειξη Κατοικίας (Proof of Residence)

a. Αποδεκτά έγγραφα: Αντίγραφο τραπεζικού λογαριασμού ή λογαριασμού κοινής ωφέλειας.
b. Η χώρα δεν πρέπει να είναι μία από τις παρακάτω απαγορευμένες χώρες:

Αυστρία
Γαλλία και τα εδάφη της
Γερμανία
Κάτω Χώρες και τα εδάφη τους
Ισπανία
Ένωση Κομόρες
Ηνωμένο Βασίλειο
Ηνωμένες Πολιτείες και τα εδάφη τους
Όλες οι χώρες που περιλαμβάνονται στη μαύρη λίστα της FATF
Οποιαδήποτε άλλη δικαιοδοσία που θεωρείται απαγορευμένη από την Αρχή Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Ανζουάν

c. Το ονοματεπώνυμο πρέπει να είναι ίδιο με αυτό που αναγράφεται στο έγγραφο ταυτότητας.
d. Ημερομηνία έκδοσης: Το έγγραφο πρέπει να έχει εκδοθεί εντός των τελευταίων 3 μηνών.

Selfie με Ταυτότητα

a. Το άτομο στη selfie πρέπει να είναι το ίδιο με αυτό της ταυτότητας.
b. Το έγγραφο ταυτότητας στη selfie πρέπει να είναι το ίδιο με αυτό του πρώτου βήματος. Βεβαιωθείτε ότι η φωτογραφία και ο αριθμός εγγράφου είναι τα ίδια.

Σημειώσεις για τη Διαδικασία KYC

Εάν η διαδικασία KYC αποτύχει, ο λόγος καταγράφεται και δημιουργείται ένα αίτημα υποστήριξης στο σύστημα. Ο αριθμός του αιτήματος και μια εξήγηση αποστέλλονται στον χρήστη.
Μόλις όλα τα απαραίτητα έγγραφα παραληφθούν και επαληθευτούν, ο λογαριασμός εγκρίνεται.